À propos
Stagiaire en assurance de personnes à Magog, rattaché au Cabinet Magog. J'accompagne des clients partout au Québec, à distance, ainsi qu'en personne en Estrie. Mon travail consiste à les aider à mieux protéger leurs revenus, leurs proches et leurs projets, avec une approche simple, claire et adaptée à leur réalité.
Mon parcours n'est pas celui qu'on associe spontanément au domaine financier. J'ai d'abord étudié en génie mécanique, puis travaillé pendant près de huit ans en conception mécanique avant de poursuivre mon baccalauréat en génie robotique à l'Université de Sherbrooke. En parallèle, j'ai complété une formation universitaire en entrepreneuriat et développé ma propre entreprise, 3DVertical. Ces expériences m'ont appris à analyser une situation, à comprendre ses contraintes, à comparer différentes solutions et à prendre des décisions à partir de données concrètes.
Un élément a toujours été important dans les choix que j'ai faits, la liberté. La liberté de choisir mes projets, de saisir une occasion lorsqu'elle se présente et de pouvoir changer de direction sans que les considérations financières deviennent constamment un frein. Mon expérience comme entrepreneur m'a toutefois appris que cette liberté ne vient pas du fait de moins se préoccuper de ses finances, mais plutôt de suffisamment bien les structurer pour ne pas avoir à y penser constamment.
Comme travailleur autonome, j'ai été directement confronté à des réalités comme les revenus variables, les dépenses d’entreprise, l'épargne, l'investissement, l'endettement et l'absence de certains avantages sociaux offerts aux salariés. Je me suis donc intéressé de plus en plus à la façon dont une bonne protection et une bonne organisation financière peuvent permettre de conserver davantage de contrôle lorsqu'un imprévu survient. Savoir que certains risques sont couverts et que ses finances sont structurées permet de consacrer davantage d'énergie à ses projets, à sa famille et à ce qui compte réellement pour soi.
C'est cette réflexion qui m'a progressivement mené vers l’assurance de personnes et chez iA Groupe financier. J'y ai retrouvé une approche qui correspond beaucoup à ma façon de voir les choses. Comprendre d'abord la situation d'une personne, identifier ce qui pourrait réellement compromettre ses projets, puis mettre en place les protections et les stratégies appropriées. L'objectif n'est pas simplement de prévoir ce qui pourrait mal aller, mais de faire en sorte qu'un imprévu ait le moins d'impact possible sur les choix que l'on pourra faire demain.
Aujourd'hui, j'applique à mes dossiers la même approche analytique que celle développée au fil de mes années en conception, en entrepreneuriat et dans mes études en génie robotique. Mon expérience comme propriétaire d’entreprise me donne également une compréhension concrète de plusieurs enjeux auxquels font face les travailleurs autonomes et les entrepreneurs.
En dehors du travail, je demeure très impliqué dans mes projets de robotique et de développement technologique, notamment au sein de COBEQ. La musique occupe également une place importante dans mon parcours, tout comme l'entraînement et les activités de plein air. Des domaines assez différents en apparence, mais qui reflètent tous la même chose. J'aime apprendre, construire des projets et conserver la liberté de poursuivre ce qui m'intéresse.
Transparence
J'exerce présentement dans le cadre de mon stage professionnel au Cabinet Magog, sous la supervision d'Olivier Gagnon.
Je le dis d'entrée de jeu parce que c'est une bonne nouvelle pour toi. Chaque analyse que je produis est révisée par un conseiller d'expérience avant d'être présentée. Tu bénéficies de deux regards professionnels sur ton dossier, au même coût, c'est-à-dire aucun.
Mes engagements
Chaque situation est différente. Avant de parler de produits ou de solutions, je veux comprendre ce que tu as déjà, ce que tu veux accomplir et ce qui pourrait réellement compromettre tes projets. Une recommandation devrait partir de ta réalité, pas l'inverse.
Mon rôle n'est pas de multiplier les protections ou de rendre les finances plus compliquées qu'elles doivent l'être. Si ce que tu as déjà répond à ton besoin, je te le dirai. Si une solution est pertinente, je veux que tu comprennes clairement à quoi elle sert, ce qu'elle coûte et pourquoi elle est là.
Un bon plan n'est pas quelque chose qu'on met en place une fois pour ensuite l'oublier. Un nouvel emploi, une entreprise, une maison, une famille ou simplement de nouveaux objectifs peuvent changer les besoins. Je veux demeurer disponible pour revoir la situation et ajuster les choses lorsque c'est nécessaire.
Ma façon de travailler
La première rencontre sert à comprendre où tu en es, ce qui te préoccupe et ce que tu veux protéger. Je pose des questions, je note, je vérifie ce qui existe déjà. Rien ne se décide ce jour-là. Tu repars avec un portrait écrit et le temps qu'il te faut pour y réfléchir.
Une rencontre de 30 minutes, sans frais et sans engagement. Tu repars avec un portrait clair de ta situation.
